El Banco de España alerta del fraude de entidades fantasma que dan créditos baratos

El Banco de España ha dado la voz de alerta sobre esta práctica y, a través de su portal de atención al ciudadano, tiene emitido un aviso para que tanto las compañías como los ciudadanos hagan caso omiso a dichas propuestas para poner fin a las mismas.

En su mensaje el supervisor explica que tanto empresas como particulares están recibiendo ofertas de préstamos por parte de bancos y entidades radicados en países remotos, en condiciones mucho más favorables que las que existen actualmente por el mercado. Añade que ha tenido conocimiento de estas ofertas a través de consultas recibidas y de las declaraciones de transacciones internacionales y que, por ello, ve oportuno «alertar de que estas prácticas esconden, en la mayoría de los casos, fraudes y estafas».

Las supuestas entidades que utilizan este gancho para delinquir están domiciliadas en países a cuya información es difícil acceder y el Banco de España ha comprobado que, en muchas ocasiones, «estos bancos fantasma carecen incluso de permiso para operar en el lugar donde manifiestan que tienen su sede»..

El fraude funciona consiste en vender créditos a tipos muy bajos y para poder cobrar los préstamos, el cliente tiene que adelantar una cantidad en concepto de comisiones, gastos de envío, gestión y tramitación, o enviar fondos para abrir una cuenta en la entidad ilícita, en la que se le abonará la financiación. Un préstamo que es falso y que, por ende, nunca se materializa y el dinero anticipado nunca se recupera.

El Banco de España, ante el aumento de estas estafas, reclama que se desconfíe siempre de las operaciones en condiciones más favorables de las existentes en el mercado, de ofertas llevadas a cabo por entidades desconocidas con sede en países lejanos y por vías distintas a las de la práctica habitual del sector financiero. Y lo más importante, aconseja que en ningún momento se hagan desembolsos previos.