Hacienda vigila la retirada de efectivo en cajeros a partir de una determinada cantidad

Hacienda ha indicado que ha reforzado la supervisión sobre las operaciones en efectivo realizadas en los cajeros automáticos, especialmente en las que superen los 3.000 euros. Este seguimiento se llevará a cabo junto a las entidades bancarias y del Banco de España, con el objetivo de detectar posibles irregularidades fiscales.

Pese a que los pagos a través de medios digitales aumenta cada vez más, muchas personas todavía siguen utilizando dinero en efectivo en su día a día. Ante esta circunstancia, la Agencia Tributaria ha aumentado el control sobre los movimientos de dinero, tanto en ingresos como en retiradas, para identificar algunas operaciones que pueden parecer sospechosas.

En nuestro país no existen límites a la hora de retirar efectivo, sin embargo, cuando un cliente extrae o ingresa 1.000 euros o más, la entidad bancaria está obligada a identificar el titular de la cuenta y comunicar la operación a Hacienda. El nivel de vigilancia es mayor cuando la cantidad supera los 3.000 euros. En estos casos, se podría activar una alerta automática y derivar en una investigación fiscal.

Para evitar posibles sanciones, los expertos recomiendan solicitar un justificante oficial al banco cuando se manejen cantidades elevadas de dinero en efectivo. Este documento puede servir para aclarar el origen o destino de los fondos en caso de que Hacienda solicite información adicional.